Customer at register

Tunne oma klienti kontrollnimekiri

Olemas on palju nõuandeid, kuidas oma kliente tundma õppida, ja võib olla raske aru saada, mis on kõige olulisem. Lihtne on takerduda detailidesse ja kaotada silmist suurema pildi.

Seetõttu oleme koostanud selle kontrollnimekirja, mis on kokkuvõte kõige olulisematest asjadest, mida peate oma klientide kohta teadma. Seega vaadake, kas teil on täiendavaid üksikasju, mida peaksite oma klientidelt küsima.

Klientide tundmise kontrollnimekirja tähtsus

Teadke, et teie klientide kontrollnimekirjad (KYC kontrollnimekirjad) on spetsiaalselt loodud selleks, et aidata kliendi tuvastamise ja kontrollimisega. KYC (Know your customer) kontrollnimekiri on oluline, sest see aitab teil kontrollida, kas iga klient on see, kelleks ta end ütleb. Samuti aitab see hinnata riske nendega äri tegemisel.

KYC kontrollnimekiri on esimene samm klientide mõistmiseks ja nende nõuetekohaseks teenindamiseks.

Kes saavad kasu oma klientide tundmise kontrollnimekirjast

Kõik kliendiriskidega ettevõtted, näiteks raamatupidajad või finantsteenuste pakkujad, peaksid välja töötama KYC strateegia klientide kaasamiseks. KYC kontrollnimekirja saavad kasutada ka kõik ettevõtted, kes soovivad oma kliente paremini tundma õppida – see võib aidata neil mõista potentsiaalsete klientide vajadusi ja luua nendega suhteid.

  • Ettevõtete omanikud

Kui olete ettevõtte omanik, on oluline teada, kes on teie kliendid, ja KYC kontrollnimekiri võimaldabki teil seda teha. Samuti aitab see teil hinnata potentsiaalsete klientide äritegevusega seotud riske.

  • Raamatupidajad

Rahaliste tehingutega kaasnevad täiendavad riskid. Teil peaks olema kogu asjakohane teave kliendi kohta, mida on vaja tema identiteedi kontrollimiseks ja võimalike ohtude hindamiseks.

  • Finantsteenuse pakkujad

Finantsnõustajad on seadusega kohustatud oma kliente tundma. Nad peavad hankima ja kontrollima klienditeavet, et vältida rahapesu, finantskuritegusid ja terrorismi rahastamist.

  • Vastavuse spetsialistid

Klientide kontrollnimekiri aitab teil täita vastavusnõudeid. Tänu sellele võite olla kindel, et teie ettevõte järgib kõiki vastavusprogramme ja aitab vältida ebaseaduslikku tegevust.

KYC kontrollnimekiri indiviididele

Tunne oma klienti kontrollnimekiri

Põhiteabe omamine oma kliendi kohta on nende mõistmise võtmeks.

Miks on põhiteave oluline?

See teave on teie kliendi usalduse loomisel võtmetähtsusega. Mõistes neid sügavamal tasandil, saate neile pakkuda paremat teenindust ja tooteid. See omakorda toob kaasa püsikliendibaasi, mis toetab teie ettevõtet järjepidevalt.

Kuidas põhiandmeid hankida?

Lihtsaim viis selle teabe saamiseks on lasta klientidel täita vorm veebis või kohapeal. Tehke protsess kindlasti võimalikult lihtsaks. Kaasake sellised andmed nagu:

  • nimi
  • sünnikuupäev
  • aadress
  • kontaktandmed (nt e-posti aadress ja telefoninumber)
LiveAgent CRM integrations

Milliseid tööriistu põhiteabe hankimiseks kasutada?

  • kliendisuhete juhtimise (CRM) süsteemi
  • klientide andmebaasi
  • lihtsat arvutustabeliy

Järgmine samm klientide mõistmisel on nende identiteedi kinnitamine. Seda saab teha valitsuse väljastatud isikut tõendava dokumendi, näiteks passi või juhiloa kaudu.

Miks on identiteedi kinnitamine oluline?

See kinnitab, et klient on see, kelleks ta end ütleb, ja aitab hinnata temaga äri tegemisega seotud riske.

Kuidas hankida identiteedi kinnitus?

Parim viis on lasta kliendil esitada teile isiklikult või elektrooniliselt oma isikut tõendava dokumendi koopia. Hoidke originaali kindlasti kindlas kohas, kuna vajate seda oma dokumentide jaoks. Samuti peaksite ID-d kontrollima usaldusväärses andmebaasis, näiteks rahvuslikus identiteedi andmebaasis.

Database illustration

Milliseid vahendeid isikut tõendava dokumendi hankimiseks kasutada?

  • usaldusväärset identiteedi andmebaasi
  • Valitsuse poolt väljastatud dokumenti
  • UID/pass, juhiluba või valija ID-kaart
  • kehtiv riigi poolt väljastatud ID-kaart
  • mis tahes kehtiv panga väljastatud deebet- või krediitkaart

Järgmine samm klientide mõistmiseks on nende aadressi kinnitamine, et kinnitada, et nad elavad seal, kus nad väidetavalt elavad.

Miks on aadressi tõendamine oluline?

See kinnitab kliendi isikut ja aitab vältida pettusi.

Kuidas aadressi tõendit hankida?

Levinuim viis on küsida kommunaalarvet või muud ametlikku dokumenti, mis sisaldab kliendi nime ja aadressi. Nende andmete kontrollimiseks võite kasutada ka teenust, nagu LexisNexis.

Kui kliendil pole füüsilist aadressi, peate olema loominguline ja otsima muid võimalusi oma isiku ja asukoha kinnitamiseks.

woman choosing right option-illustration

Milliseid tööriistu aadressi tõendi hankimiseks kasutada=

  • kommunaalarvet (nt elektriarve) koopia koos kontrollitava aadressiga
  • Digipildiga viisa/juhiluba
  • registreeritud müügilepingu või elukoha üürilepingu koopia
  • mis tahes isikut tõendav dokument oma abikaasa nimel

Klientide tundmaõppimiseks peate mõistma nende riskiprofiili.

Miks on riskiprofiilide koostamine oluline?

Riskiprofiil aitab määrata kliendi investeerimiseesmärke, ajahorisonti ja riskitaluvust. On hädavajalik õppida tundma oma klientide riskiprofiile, et saaksite neid paremini sobitada õigete toodete ja teenustega.

Kuidas määrata kindlaks kliendi riskiprofiil?

Kliendi riskitegurite määramiseks on mitu erinevat viisi. Üks võimalus on küsida nende kohta otse ja teine on kasutada küsimustikku või tööriista, mis aitab teil vastavat teavet koguda.

Kui teil on see olemas, saate hakata oma tooteid ja teenuseid sobitama neile sobituvate klientidega.

questions illustration

Milliseid tööriistu klientide riskiprofiilide koostamiseks kasutada?

  • küsimustikku
  • investeerimiseesmärke
  • prognoositavat perioodi
  • riskitaluvust

KYC kontrollnimekirjad ettevõtetele

See võib sõltuvalt ettevõtte tüübist veidi erineda.

Miks on oluline hankida ettevõtte põhiteavet?

See teave aitab vältida pettusi ja hinnata ettevõtte äritegevusega seotud riske.

Kuidas omandada ettevõtte põhiteavet?

Üks võimalus on otsida ettevõtet Google’ist. Teine võimalus on kasutada sellist teenust nagu LexisNexis. Üldiselt vajate:

  • ettevõtte terviklikku nime
  • ettevõtte registrijärgset aadressi
  • ettevõtte registreerimisnumbrit
  • KMKR registreerimisnumbrit (kui on olemas)
  • kontaktandmeid (nt e-posti aadress ja telefoninumber)
Quality Unit Google search results

Milliseid tööriistu ettevõtte põhiteabe saamiseks kasutada?

  • Google otsingut
  • LexisNexis
  • küsimustikku

Ettevõtte tüüp või staatus on veel üks aspekt, mida võiksite arvesse võtta.

Miks on oluline teada ettevõtte tüüpi/staatust?

Näiteks võib ettevõtte suurus anda märku selle ostujõust. Ja valdkonna tundmine aitab teil paremini mõista klientide kasutatavat keelt ja väljakutseid, millega nad igapäevaselt silmitsi seisavad.

Kuidas ettevõtte tüüpi/staatust teada saada?

Üks võimalus on otsida ettevõtet Hooversist. Selle teabe leiate ka siis, kui otsite ettevõtet Google’ist ja vaatate nende lehte „Meist”. Lõpuks saate neilt ka otse küsida ja kinnitada järgmeili või telefonikõnega.

LiveAgent About us page

Milliseid tööriistu ettevõtte tüüpide/staatuste jaoks kasutada?

  • Hoovers
  • Google
  • e-kirju/telefonikõnesid

Millega see ettevõte tegeleb? Teisisõnu, milline on nende äri olemus?

Miks on oluline teada ettevõtte äritegevuse olemust?

See võib aidata teil kindlaks teha, millistest toodetest või teenustest nad huvitatud võivad olla.

Kuidas uurida ettevõtte olemuse kohta?

Siin on mõned küsimused, mida neilt küsida, et saada paremat ülevaadet ettevõttest, mida otsite:

  • Mis on nende ärimudel?
  • Mis valdkonnas nad tegutsevad
  • Mis on nende põhiväärtused?
  • Milliseid tooteid ja teenuseid ettevõte pakub?
  • Kas neil on uusi tooteid või teenuseid, mida nad praegu reklaamivad?
  • Millised on nende kõige populaarsemad tooted või teenused?
G2 - LiveAgent Reviews & Product Details

Milliseid tööriistu selliseks uurimistööks kasutada?

  • ettevõtte veebilehte
  • telefonikõne
  • veebipõhiste arvustuste saitide lugemine, nagu G2 ja Capterra

Peate kinnitama ettevõtte registreeritud aadressi.

Miks on oluline kinnitada ettevõtte registrijärgne aadress?

See aitab tagada, et ettevõte on legitiimne ega ürita midagi varjata.

Kuidas kinnitada ettevõtte registrijärgset aadressi?

USA-s asuvate ettevõtete jaoks on üks võimalus otsida ettevõtte registreerimisteavet osariigist, kus see on registreeritud. Teine võimalus on otsida riigilt ettevõtte põhikirja või asutamislepingut. Lõpuks võite küsida teavet selle maakonna kantseleist, kus ettevõte on registreeritud.

Quality Unit - Google maps location

Milliseid tööriistu ettevõtte registreeritud aadressi kinnitamiseks kasutada?

  • Google Maps
  • LexisNexis

Samuti on oluline kinnitada ettevõtte juhtide isikud.

Miks on oluline ettevõtte juhtide isikuid kinnitada?

Direktorid on inimesed, kes kontrollivad ettevõtet. Seetõttu on oluline teada, kes nad on ja milline on nende taust.

Kuidas teha kindlaks ettevõtte juhtide isikud?

Küsige neilt nende täisnime, sünniaega ja praegust aadressi. Lisaks peaksite küsima nende passi või juhiloa koopiat. Nende identiteedi kinnitamiseks saate kontrollida ka avalikke kirjeid. Põhimõte on see, et enne nendega äri alustamist peaksite leidma aja ettevõtte juhtide kinnitamiseks.

Quality Unit owners Google search results

Milliseid vahendeid juhtide identiteedi kinnitamiseks kasutada?

  • Google sotsingut
  • LinkedIn
  • Firmamaja (Suurbritannias)

Asjakohane ettevõtetele, mis asuvad Ühendkuningriigis, Euroopas ja Austraalias.

Miks on oluline hankida ettevõtte viitenumber?

See aitab teil mõista nende ärimudelit ja suurust.

Kuidas hankida ettevõtte viitenumbrit?

Parim viis on neilt otse küsida. Selle teabe leiate ka nende veebisaidilt või otsides ettevõtet Google’ist.

Quality Unit VAT number Google search

Milliseid vahendeid kasutada ettevõtte viitenumbri hankimiseks?

  • ettevõtte veebilehte
  • otsingumootorit, nagu Google
  • ettevõttelt otse küsimist

Ettevõtte krediidireiting on hea finantsseisundi näitaja.

Miks on oluline teada ettevõtte krediidireitingut?

See aitab teil mõista ettevõtte finantsseisundit ja suutlikkust õigeaegselt makseid teha.

Kuidas teada saada ettevõtte krediidireitingut?

Üks võimalus on otsida ettevõtte finantsaruandeid ja võimalikke riske. Teine võimalus on leida krediidiagentuurist ettevõtte finantsaruanne.

Hea krediidireiting on tavaliselt kõik, mis on kõrgemal kui “investeerimisaste”, mis tähendab, et ettevõte on madala riskiga investeering. Halb krediidireiting on tavaliselt kõik, mis jääb sellest madalamale ning ettevõte on kõrge riskiga investeering. Kui ettevõttel puudub krediidireiting, võib see tähendada, et see on liiga uus või ettevõtte finantsseisund ei ole hea.

credit card payment - illustration

Milliseid tööriistu ettevõtte krediidireitingu jälgimiseks kasutada?

  • seadke krediidiagentuuri märguanded
  • kasutage finantstegevuse kontrollimiseks finantsjälgimise tööriista, nagu Bloomberg või Reuters

Veenduge, et saate sellise teabe nagu filiaali aadress ja kliendikonto number, Swifti kood ja IBAN.

Miks on oluline teada ettevõtte pangainfot?

See annab aimu, kus ettevõte oma pangandust teeb ja milline on nende finantsajalugu. Seda teavet saab kasutada ka ettevõtte leidmiseks, kui ta on teile raha võlgu.

Kuidas leida ettevõtte pangainfot?

Parim viis ettevõtte pangateabe saamiseks on küsida neilt otse. Selle teabe leiate ka nende veebisaidilt või nende finantsdokumente otsides.

Quality Unit contact us page

Milliseid tööriistu pangateabe hankimiseks kasutada?

  • SEC-i Edgari andmebaas sisaldab avalike ettevõtete finantstehinguid
  • D&B Hoovers pakub üksikasjalikke profiile ettevõtete kohta, sealhulgas pangateavet
  • ettevõtte veebileht – “Kontakt” või “Meist” lehed

Veel üks oluline asi, mida oma klientide kohta uurida, on inimesed, kes kogu tegevust juhivad, sealhulgas ettevõtte direktorid, partnerid ja omanikud.

Miks on oluline tunda ettevõtte osanikke?

See võib aidata teil mõista ettevõtte otsustusprotsessi ja anda teile ka ülevaate ettevõtte kultuurist.

Kuidas õppida tundma ettevõtte osanikke?

Koostage nimekiri ettevõtte partneritest, direktoritest ja omanikest ning seejärel uurige neist igaühe kohta. Proovige leida võimalikult palju teavet nende tausta, huvide ja ettevõtte eesmärkide kohta. See aitab teil mõista, kuidas nad mõtlevad ja mis neid motiveerib.

Customer research illustration

Milliseid vahendeid ettevõtte huvigruppidega tutvumiseks kasutada?

  • ettevõtte veebisait
  • otsingumootorid nagu Google
  • küsige otse ettevõttelt

Sertifikaadid on juriidilised dokumendid, mis näitavad ettevõtte asutamist, omandiõigust ja vastavust määrustele. Dokumendid, nagu asutamistunnistus, ametiõigus, memorandum, põhikiri ja hea maine, võivad anda teile ettekujutuse ettevõtte ülesehitusest.

Miks on sertifikaadid olulised?

Need aitavad teil mõista ettevõtte struktuuri ja selle toimimist.

Kuidas hankida vajalikke sertifikaate?

Lihtsaim viis sertifikaatide kättesaamiseks on küsida need ettevõttelt endalt. Samuti leiate need kohalikust kaubanduskojast või veebist ettevõtete registreerimisandmebaaside kaudu.

woman taking notes - illustration

Milliseid tööriistu sertifikaatide saamiseks kasutada?

  • küsige ettevõttelt
  • kohalik kaubanduskoda
  • ettevõtete registreerimise veebiandmebaasid

Iga ettevõte peab laskma oma finantsprofiili auditeerida sõltumatul isikul või isikutel.

Miks on finantsauditid olulised?

Audiitori aruanne näitab teile, kas finantsaruanded on täpsed või mitte.

Kuidas saada asjakohaseid auditeeritud aastaaruandeid/finantsaruandeid/väljavõtteid?

Parim viis nende dokumentide kättesaamiseks on küsida neid otse ettevõttelt. Samuti leiate need veebist ettevõtete registreerimise andmebaaside või SECi Edgari andmebaasi kaudu.

data analysis - illustration

Milliseid tööriistu kasutada auditeeritud aastaaruannete/finantsaruannete/väljavõtete saamiseks?

  • küsige ettevõttelt
  • ettevõtete registri veebipõhised andmebaasid
  • SEC-i Edgari andmebaas

See on kõigi ettevõtte aktsionäride nimekiri, mis näitab, kui palju aktsiaid ja kui suur protsent ettevõttest igaühele kuulub.

Miks on aktsiaraamat oluline?

See võib aidata teil mõista, kellele ettevõte kuulub ja kui suur kontroll neil on. See võib anda teile ka ülevaate ettevõtte finantsolukorrast.

Kuidas aktsiaraamatut omandada?

Parim viis on küsida seda ettevõttelt endalt. Selle leiate ka veebist äriregistri andmebaaside või SECi Edgari andmebaasi kaudu.

Customer service reporting

Milliseid vahendeid aktsiaraamatu saamiseks kasutada?

  • küsige ettevõttelt
  • veebipõhised äriregistri andmebaasid
  • SEC Edgari andmebaas

Igal ettevõttel on riskiprofiil, mis kirjeldab kõiki potentsiaalseid ohte, millega ettevõte silmitsi seisab.

Miks on riskiprofiil oluline?

See võib aidata teil mõista ettevõtte ees seisvaid väljakutseid ja seda, kuidas nad nendega toime tulevad ning anda teile ka ülevaate ettevõtte tulevikuväljavaadetest.

Kuidas riskiprofiili hankida?

Küsige seda ettevõttelt või vaadake ettevõtte raamatupidamisaruandeid.

Web specialist searching for LiveAgent on web

Milliseid tööriistu riskiprofiili hankimiseks kasutada?

  • Business Risk Navigator – USA väikeettevõtete administratsiooni
  • küsimustiku tööriista

Frequently asked questions

Mis on KYC vastavus?

KYC järgimine on teie klientide identiteedi kontrollimise protsess. Tavaliselt tehakse seda kliendiandmete ja dokumentide, näiteks juhiloa või passi, kogumise teel.

Millised on erinevad KYC kinnitamise tüübid?

Levinumad on isikutunnistuse kinnitamine ja aadressi kinnitamine. Esimest tehakse tavaliselt kliendi juhiloa või passi alusel, teist aga kommunaalmakse või pangaväljavõtte kaudu.”

Millised on KYS kontrollnimekirja eelised?

Peamine eelis on see, et see aitab teil oma klientide teavet jälgida. Nii saate olla kindel, et pakute neile parimat võimalikku teenust, mis aitab luua ka teie klientide usaldust, kuna nad näevad, et võtate nende privaatsust ja turvalisust tõsiselt.

Millist teavet peaksin oma klientidelt koguma?

See, millist teavet peate oma klientidelt koguma, sõltub teie ettevõttest ja teie pakutavatest toodetest või teenustest. Siiski on mõned levinud teabekillud, mida enamik ettevõtteid peab koguma, nt. nimi, aadress, sünniaeg jms.

Kui sageli peaksin oma KYC kontrollnimekirja värskendama?

Peaksite seda regulaarselt tegema, kuna klienditeave võib aja jooksul muutuda. Peaksite seda värskendama ka siis, kui muudate oma tooteid või teenuseid, kuna see võib mõjutada teavet, mida peate oma klientidelt koguma.

Kuidas saab tehnoloogia teie klienditeabe kontrollnimekirjaga aidata?

Automatiseerides kliendiandmete kogumise ja kontrollimise protsessi. See võib muuta KYC nõuete täitmise lihtsamaks ja kiiremaks. Samuti võib see aidata teil aja jooksul jälgida oma klientide teavet ja tegevusi, et muudatusi või riske hõlpsamini tuvastada.

Mis on KYC neli elementi?

Kliendi tuvastamine, kliendi hoolsuskontroll, pidev jälgimine ja riskijuhtimine. Kliendi tuvastamine on teie klientide kohta teabe kogumise protsess, et saaksite nende identiteeti kontrollida. Kliendi hoolsus on protsess, mille käigus kontrollitakse, kas teie kliendid on need, kes nad väidavad end olevat. Pidev jälgimine on protsess, mille käigus jälgitakse teie klientide teavet ja tegevusi teatud aja jooksul. Riskijuhtimine on teie klientidega seotud riskide hindamise ja juhtimise protsess.

Millised on tagajärjed, kui ei omata klienditeabe kontrollnimekirja?

Kui teil pole oma klientide kontrollnimekirja, võib teil olla raske KYC-i nõudeid järgida. See võib kaasa tuua trahve või muid karistusi reguleerivatelt asutustelt. Lisaks võib see põhjustada probleeme ka teie klientidega, kuna nad ei pruugi usaldada, et võtate nende privaatsust ja turvalisust tõsiselt. Äärmuslikel juhtudel võib see kaasa tuua isegi kriminaalsüüdistuse.

Kuidas luua oma klienditeabe kontrollnimekirja?

Lihtsaim viis on kasutada meie loendit oma suunisena. Saate seda kohandada vastavalt oma konkreetsetele ärivajadustele või -nõuetele.

Seotud Ressursid

Meie veebileht kasutab küpsiseid. Jätkates eeldame Teie luba küpsiste paigaldamiseks, nagu on üksikasjalikult kirjeldatud meie privaatsuse ja küpsiste poliitika.

×
Plaanige üks-ühele kõne ja avastage, kuidas LiveAgent Teie ettevõttele kasulik võib olla.

Oleme saadaval mitmetel kuupäevadel

Plaani demo