LiveAgenti Tunne oma klienti (KYC) kontrollnimekiri aitab ettevõtetel nõuetekohasus täita, kontrollides kliendi identiteeti, aadressi, riskiprofiili ja ettevõtte teavet, tagades usalduse ja nõuetekohasus ning vähendades riske.
Seal on palju nõuandeid selle kohta, kuidas oma kliente tundma õppida, ja võib olla raske välja selgitada, mis on kõige olulisem. On lihtne kinni jääda detailidesse ja kaotada suurest pildist.
Sellepärast oleme koostanud selle kontrollnimekirja – see on kokkuvõte kõige olulisematest asjadest, mida peate oma klientide kohta teadma. Seega vaadake üle ja vaadake, kas on mõni täiendav detail, mida peaksite oma klientidelt küsima.
Tunne oma klienti kontrollnimekirjad (KYC kontrollnimekirjad) on spetsiaalselt loodud kliendi identifitseerimise ja sõelumise abistamiseks. KYC kontrollnimekiri on oluline, kuna see aitab teil kontrollida, et iga klient on see, kes ta väidab olevat. See aitab ka hinnata kõiki riske, mis on seotud nende äriga.
KYC kontrollnimekiri on esimene samm oma klientide mõistmiseks ja nende korralikuks teenindamiseks. Neid tuleks kasutada ka kliendi hindamise protsessi osana.
Iga ettevõte, millel on kliendiriskidele altid, nagu raamatupidajad või finantsasutused, peaks välja töötama KYC strateegia klientidega suhtlemiseks. KYC kontrollnimekirja saavad kasutada ka kõik ettevõtted, kes soovivad oma kliente paremini tundma õppida – see võib aidata neil mõista potentsiaalsete klientide vajadusi ja ehitada nendega suhteid.
Kui olete äriomanik, on oluline teada, kes teie kliendid on, ja KYC kontrollnimekiri võimaldab teil seda teha. See aitab teil ka hinnata kõiki riske, mis on seotud iga potentsiaalse kliendiga äriga.
Rahaga seotud tehingud on seotud täiendavate riskidega. Teil peaks olema kogu asjaomane teave kliendi kohta, mis on vajalik nende identiteedi kontrollimiseks ja võimalike ohtude hindamiseks.
Finantsadviseerijad on seaduse järgi kohustatud oma kliente tundma. Nad peavad hankima ja kontrollima kliendi teavet, et vältida rahapesu, finantsriske ja terrorismi rahastamist.
Tunne oma klienti kontrollnimekiri võib aidata teil nõuetekohasus nõudeid täita. Selle tulemusena saate olla kindel, et teie ettevõte täidab kõiki nõuetekohasus programme ja aitab vältida ebaseaduslikke tegevusi.
Põhiteabe omamine oma kliendi kohta on võtmetähtsusega nende mõistmiseks.
Miks on põhiteave oluline?
See teave on võtmetähtsusega usalduse ehitamiseks oma kliendiga. Kui mõistate neid sügavamalt, saate neile pakkuda paremat teenust ja tooteid. Omakorda viib see lojaalsete klientide baasini, kes pidevalt toetavad teie äri.
Kuidas hankida põhiteavet?
Lihtsaim viis selle teabe hankimiseks on lasta oma klientidel täita vorm veebis või isiklikult. Veenduge, et protsess oleks võimalikult lihtne. Kaasake andmed nagu:
Milliseid tööriistu kasutada põhiteabe hankimiseks?
Järgmine samm oma klientide mõistmiseks on nende identiteedi kontroll. Seda saab teha valitsuse poolt väljastatud ID-kaardi kaudu, nagu pass või juhiluba.
Miks on identiteedi tõend oluline?
See kinnitab, et klient on see, kes ta väidab olevat, ja aitab hinnata kõiki riske, mis on seotud nende äriga.
Kuidas saada identiteedi tõendit?
Parim viis on lasta kliendil esitada teile koopia nende ID-st isiklikult või elektrooniliselt. Veenduge, et hoiate originaali turvalises kohas, kuna vajate seda oma dokumentidele. Peaksite ka kontrollima ID-d usaldusväärse andmebaasi vastu, nagu Rahvuslik identiteedi andmebaas.
Milliseid tööriistu kasutada identiteedi tõendi saamiseks?
Järgmine samm oma klientide mõistmiseks on nende aadressi kontroll, et kinnitada, et nad elavad seal, kus nad väidavad.
Miks on aadressi tõend oluline?
See kinnitab kliendi identiteeti ja võib aidata pettuste vältimisele.
Kuidas hankida aadressi tõendit?
Kõige levinumad viis on taotleda kommunaalarveid või muud ametlikku dokumenti, mis sisaldab kliendi nime ja aadressi. Saate kasutada ka teenust nagu LexisNexis, et kontrollida nende andmeid.
Kui kliendil ei ole füüsilist aadressi, peate olema loov ja otsida muid viise nende identiteedi ja asukoha kinnitamiseks.
Milliseid tööriistu kasutada aadressi tõendi hankimiseks?
Oma klientide tundmiseks peate mõistma nende riskiprofiili.
Miks on riskiprofiili määramine oluline?
Riskiprofiil aitab määrata kliendi investeerimiseesmärgid, ajahorisont ja riskitaluvust. On oluline tundma oma klientide riskiprofiilid, et saaksite neid paremini sobitada õigete toodetega ja teenustega.
Kuidas määrata kliendi riskiprofiili?
On mitu erinevat viisi kliendi riskitegurite määramiseks. Üks viis on küsida neid otse, ja teine on kasutada küsimustikku või tööriista, mis aitab teil seda teavet koguda.
Kui teil on see teave, saate alustada oma toodete ja teenuste sobitamist klientidega, kes neile sobivad.
Milliseid tööriistu kasutada kliendi riskiprofiili määramiseks?
See võib erineda veidi sõltuvalt ettevõtte tüübist.
Miks on oluline hankida ettevõtte põhiteavet?
See teave aitab vältida pettureid ja hinnata kõiki riske, mis on seotud ettevõttega äriga.
Kuidas hankida ettevõtte põhiteavet?
Üks viis on otsida ettevõtet Google’ist. Teine on kasutada teenust nagu LexisNexis. Üldiselt vajate:
Milliseid tööriistu kasutada ettevõtte põhiteabe hankimiseks?
Ettevõtte tüüp või staatus on veel üks aspekt, mida võiksite arvesse võtta.
Miks on oluline teada ettevõtte tüüpi/staatust?
Ettevõtte suurus võib anda teile ettekujutuse selle ostuvõimest, näiteks. Ja teadmine tööstusest võib aidata teil paremini mõista keelt, mida teie klient kasutab, ja väljakutseid, millega nad igapäevaselt silmitsi seisavad.
Kuidas teada saada ettevõtte tüüpi/staatust?
Üks viis on otsida ettevõtet Hooversist. Selle teabe leiate ka otsides ettevõtet Google’ist ja vaadates nende ‘About Us" lehte. Lõpuks saate ka neid otse küsida ja kinnitada järelkontrolliga e-posti või telefonikõne teel.
Milliseid tööriistu kasutada ettevõtte tüübi/staatuse jaoks?
Mida see ettevõte teeb? Teisisõnu, mis on nende äri olemus?
Miks on oluline teada ettevõtte äri olemust?
See võib aidata teil määrata, millist tüüpi tooteid või teenuseid nad võiksid olla huvitatud.
Kuidas teada saada ettevõtte äri olemust?
Siin on küsimused, mida neilt küsida, et paremini mõista ettevõtet, mida te vaatate:
Milliseid tööriistu kasutada selle uurimiseks?
Peate kinnitama ettevõtte registreeritud aadressi.
Miks on oluline kinnitada ettevõtte registreeritud aadress?
See aitab tagada, et ettevõte on seaduslik ja ei ürita midagi peita.
Kuidas kinnitada ettevõtte registreeritud aadressi?
USA-põhiste ettevõtete puhul on üks viis otsida ettevõtte registreerimisteabe riigist, kus see on registreeritud. Teine viis on otsida ettevõtte asutamisdokumente või moodustamisdokumente riigist. Lõpuks saate kontrollida maakonna sekretäri büroos, kus ettevõte on registreeritud.
Milliseid tööriistu kasutada ettevõtte registreeritud aadressi kinnitamiseks?
Samuti on oluline kinnitada ettevõtte juhatuse liikmete identiteet.
Miks on oluline kinnitada juhatuse liikmete identiteet?
Juhatuse liikmed on inimesed, kes kontrollivad ettevõtet. Seega on oluline teada, kes nad on ja millised on nende taustad.
Kuidas kinnitada juhatuse liikmete identiteet?
Küsige neilt nende täielik nimi, sünnikuupäev ja praegune aadress. Lisaks peaksite küsima koopia nende passist või juhilubast. Saate ka kontrollida avalikke kirjeid nende identiteedi kinnitamiseks. Põhimõte on see, et peaksite võtma aega juhatuse liikmete identiteedi kinnitamiseks enne äriga tegelemist.
Milliseid tööriistu kasutada juhatuse liikmete identiteetide kinnitamiseks?
Asjakohane ettevõtetele, mis asuvad Ühendkuningriigis, Euroopas ja Austraalias.
Miks on oluline hankida ettevõtte viitearv?
See võib aidata teil mõista nende ärimudelit ja suurust.
Kuidas teada saada ettevõtte viitearvu?
Parim viis on küsida neilt otse. Selle teabe leiate ka nende veebisaidilt või otsides ettevõtet Google’ist.
Milliseid tööriistu kasutada ettevõtte viitearvu hankimiseks?
Ettevõtte krediidireiting on hea näitaja selle finantsseisundist.
Miks on oluline teada ettevõtte krediidireitingut?
See võib aidata teil mõista ettevõtte finantsseisundit ja selle võimet maksta õigel ajal.
Kuidas teada saada ettevõtte krediidireitingut?
Üks viis on otsida ettevõtte finantsaruandeid ja võimalikke riske. Teine on leida ettevõtte finantsväljaanne krediidiagentuurist.
Hea krediidireiting on tavaliselt midagi üle “investeerimisastme”, mis tähendab, et ettevõte on madala riskiga investeering. Halb krediidireiting on tavaliselt midagi alla “investeerimisastme”, mis tähendab, et ettevõte on kõrge riskiga investeering. Kui ettevõttel ei ole krediidireitingut, võib see tähendada, et see on liiga uus, et sellel oleks üks, või et see ei ole heas finantsseisundis.
Milliseid tööriistu kasutada ettevõtte krediidireitingu jälgimiseks?
Veenduge, et saate sellise teabe nagu filiaalide aadress ja kliendi kontonumber, Swift kood ja IBAN.
Miks on oluline teada ettevõtte pangateabeist?
See annab teile ettekujutuse, kus ettevõte pangandust teeb ja millist finantsajalugu neil on. Seda teavet saab kasutada ka ettevõtte jälgimiseks, kui nad teile raha võlgnevad.
Kuidas teada saada ettevõtte pangateabeist?
Parim viis teada saada ettevõtte pangateabeist on küsida neilt otse. Selle teabe leiate ka nende veebisaidilt või vaadates nende finantsesitusi.
Milliseid tööriistu kasutada pangateabe hankimiseks?
Teine oluline asi, mida teada oma klientide kohta, on inimesed, kes juhtivad näitamist, sealhulgas ettevõtte juhatuse liikmed, partnerid ja omanikud.
Miks on oluline teada ettevõtte sidusrühmi?
See võib aidata teil mõista ettevõtte otsustusprotsessi ja see võib anda teile ka ettekujutuse ettevõtte kultuurist.
Kuidas tundma õppida ettevõtte sidusrühmi?
Tehke loend ettevõtte partnerite, juhatuse liikmete ja omanike kohta, seejärel uurige igaühe kohta. Proovige teada saada nii palju kui võimalik nende taustade, huvide ja ettevõtte eesmärkide kohta. See aitab teil mõista, kuidas nad mõtlevad ja mis neid motiveerib.
Milliseid tööriistu kasutada ettevõtte sidusrühmade tundmaõppimiseks?
Sertifikaadid on juriidilised dokumendid, mis näitavad ettevõtte asutamist, omandiõigust ja nõuetekohasus nõuete täitmist. Dokumendid nagu asutamissertifikaadid, ametisertifikaadid, memorandumid, samuti assotsiatsioonide artiklid ja head seisund võivad anda teile ettekujutuse, kuidas ettevõte on struktureeritud.
Miks on sertifikaadid olulised?
Need võivad aidata teil mõista ettevõtte struktuuri ja kuidas see töötab.
Kuidas hankida kõik asjaomased sertifikaadid?
Lihtsaim viis sertifikaatidele kätte saada on taotleda neid ettevõttelt endale. Saate neid leida ka kohalikust Kaubanduskojast või veebis äriregistreerimise andmebaaside kaudu.
Milliseid tööriistu kasutada sertifikaatide hankimiseks?
Iga ettevõte peab oma finantsprofiili auditeerima sõltumatu isiku või isikute poolt.
Miks on finantsauditid olulised?
Auditori aruanne näitab teile, kas finantsaruanded on täpsed.
Kuidas hankida kõik asjaomased auditeeritud aastaraamatud/finantsarved/väljaanded?
Parim viis nende dokumentidele kätte saada on taotleda neid ettevõttelt otse. Saate neid leida ka veebis äriregistreerimise andmebaaside kaudu või SEC Edgar andmebaasi kaudu.
Milliseid tööriistu kasutada auditeeritud aastaraamatute/finantsarvete/väljaannete hankimiseks?
See on loend kõigist ettevõtte aktsionäeridest, mis näitab, kui palju aktsiaid ja millist protsenti ettevõttest igaüks omab.
Miks on aktsiaregistri oluline?
See võib aidata teil mõista, kes ettevõtet omab ja kui palju kontrolli neil on. See võib anda teile ka ettekujutuse ettevõtte finantsseisundist.
Kuidas hankida aktsiaregistrit?
Parim viis on taotleda seda ettevõttelt endale. Saate seda leida ka veebis äriregistreerimise andmebaaside kaudu või SEC Edgar andmebaasi kaudu.
Milliseid tööriistu kasutada aktsiaregistri hankimiseks?
Igal ettevõttel on riskiprofiil, mis kirjeldab kõiki võimalikke ohte, millega ettevõte silmitsi seisab.
Miks on riskiprofiil oluline?
See võib aidata teil mõista väljakutseid, millega ettevõte silmitsi seisab, ja kuidas nad nendega toimetavad. See võib anda teile ka ettekujutuse ettevõtte tulevikuväljavaadetest.
Kuidas hankida riskiprofiili?
Küsige seda ettevõttelt või vaadake ettevõtte finantsaruandeid.
Milliseid tööriistu kasutada riskiprofiili hankimiseks?
KYC nõuetekohasus on protsess, mille käigus kontrollitakse oma klientide identiteeti. Tavaliselt tehakse seda kliendi teabe ja dokumentide kogumise teel, nagu juhiluba või pass.
Kõige levinumad on ID verifikatsioon ja aadressi verifikatsioon. Esimene tehakse tavaliselt kliendi juhiloa või passi kogumise teel, samas kui viimane saab toimuda kommunaalarvete või pangaväljavõtte kaudu.
Peamine eelis on see, et see aitab teil jälgida oma klientide teavet, et saaksite olla kindel, et pakute neile parimat võimalikku teenust. See aitab ka ehitada usaldust oma klientidega, kuna nad näevad, et võtate nende privaatsust ja turvalisust tõsiselt.
Teabe tüüp, mida peate oma klientidelt koguma, sõltub teie ärist ja sellest, millist tüüpi tooteid või teenuseid te pakute. Siiski on mõned levinud teabebiti, mida enamik ettevõtteid peab koguma, nt nimi, aadress, sünnikuupäev.
Peaksite seda tegema regulaarselt, kuna kliendi teave võib aja jooksul muutuda. Peaksite seda ka värskendama, kui teete muudatusi oma toodetele või teenustele, kuna see võib mõjutada teavet, mida peate oma klientidelt koguma.
Automatiseerides kliendi teabe kogumise ja verifikatsiooni protsessi. See võib muuta KYC nõuete täitmise lihtsamaks ja kiiremaks. See võib ka aidata teil jälgida oma klientide teavet ja tegevust aja jooksul, et hõlpsalt tuvastada muudatusi või riske.
Kliendi identifitseerimine, kliendi põhjalik kontroll, pidev jälgimine ja riskijuhtimine. Kliendi identifitseerimine on protsess, mille käigus kogutakse teavet oma klientide kohta, et saaksite kontrollida nende identiteeti. Kliendi põhjalik kontroll on protsess, mille käigus kontrollitakse, et teie kliendid on need, kes nad väidavad olevat. Pidev jälgimine on protsess, mille käigus jälgitakse oma klientide teavet ja tegevust aja jooksul. Riskijuhtimine on protsess, mille käigus hinnatakse ja hallatakse oma klientidega seotud riske.
Kui teil ei ole tunne oma klienti kontrollnimekirja, võib teil olla raske KYC nõuete täitmisega. See võib viia regulatiivsete asutuste poolt määratud trahvidele või muudele karistustele. See võib ka viia probleemidele oma klientidega, kuna nad ei pruugi usalda, et võtate nende privaatsust ja turvalisust tõsiselt. Äärmuslikel juhtudel võib see isegi viia kriminaalkaebustele.
Lihtsaim viis on kasutada meie omast juhisena. Saate seda kohandada oma konkreetsetele ärinõuetele või nõuetele.
Valda olulisi klienditeeninduse oskusi meie põhjaliku kontrollnimekirja abil. Alates suhtlemisoskustest kuni empaatianii – õpi, mida on vaja suurepärase teenind...
Parandage oma klienditeenindust meie põhjaliku auditi kontrollnimekirjaga. Hinnake kvaliteeti, tuvastage parandamise lüngad, koguge andmeid ja jälgige KPI-sid. ...
Paranda oma klienditeenindust meie praktilise klienditeeninduse kontrollnimekirjaga – märgi kõik ära, et alustada edu teele.
Liituge meie õnnelike klientide kogukonnaga ja pakkuge LiveAgentiga suurepärast kliendituge.
